航运金融琅琊榜：​建信金租

张翔
2023-08-18

来源：竞争力论坛

作者：张翔 研究员


《航运金融琅琊榜》系列策划：


船舶资产，被普遍认为是租赁公司的“压舱石”。

近年来，加码、新进船舶板块的租赁公司数量大增。根据克拉克森统计，截至2022年年末，共收录了83家中国租赁公司开展船舶租赁业务。船舶租赁业务门槛高、周期长，学习优秀同业经验尤为重要。

基于此，竞争力论坛推出“航运金融琅琊榜”系列。每周一家标杆同业，对其商业模式、成长路径、发展经验等进行详细梳理，以期“树立行业标杆，总结成功经验”。


建信金租


建信金融租赁有限公司（以下简称“建信金租”）成立于2007年12月，是国内首批获得中国银监会批准设立的金融租赁公司之一，目前注册资本为110亿元人民币，注册地为北京。

建信金租是中国建设银行股份有限公司的全资子公司，依托于母行建设银行的雄厚实力，其在融资、业务拓展、品牌建设、人才储备等方面都获得了较大的助力。

正是有着多方面的支持，建信金租才得以开展船舶租赁这一资金密集型业务，目前，建信金租为遍布全球的客户提供优质的船舶、灵活的租赁产品和多币种的综合性金融服务。截至2022年末，建信金租船队规模达90余艘。

1.经营概况


根据竞争力论坛的整理统计，建信金租部分财务数据如下表所示：

建信金租近三年部分财务数据（单位：亿元）
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截至2022年末，建信金租总资产达1283.96亿元，同比下降4.07%；净资产达232.89亿元，同比增长4.28%；实现全年营业净收入41.05亿元，同比增长4.32%；净利润达8.13亿元，下降原因是将利润转拨备以抵御风险。

整体而言，虽然面临资产质量下行压力，但建信金租资本较为充足，建设银行分别在2015年和2020年对建信金租增资35亿元和30亿元，目前，建信金租注册资本达110亿元，再加上良好的流动性管理水平，建信金租在偿债付息上有着稳定保障。

2.资产结构


依托建设银行品牌、全球网络和专业团队，建信金租为遍布全球的客户提供优质的船舶、灵活的租赁产品和多币种的综合性金融服务。截至2022年末，建信金租境内船舶租赁资产为49.16亿元，较上年末大幅增长41.52亿元；其中，经营租赁资产41.92亿元，融资租赁资产7.24亿元。

建信金租现有船队规模达90余艘，船型包括干散货船、集装箱船、液货船、气体船、海上工程船、豪华邮轮、特种船等。在船舶租赁业务地区分布上，建信金租在国内的重点布局包括辽宁、浙江、福建、山东、广西等沿海地区，国际业务上集中在加拿大、美国、英国、西班牙、法国、挪威等国家。

3.经营策略


我国船舶租赁起步于航运的繁荣期，发展于航运的低迷期。2008年，波罗的海航运指数达到历史峰值，我国租赁公司开始介入船舶租赁领域，但之后的十余年，航运市场急转直下，进入长时间的低谷期，正因为如此，国外资本相应撤出，给了我国租赁公司开展船舶租赁的契机。

在开展船舶租赁的时间上，相较于2008年就展业的民生金租、工银金租等，建信金租又蓄势准备了两年，2010年6月，建信金租在天津东疆保税港区设立的从事船舶租赁的首家单船项目公司，取得工商营业执照。即便稍晚几年入局，但建信金租依然属于我国较早开展船舶租赁业务的一批租赁公司。

虽然没有确切的数据，但是海外业务在建信金租的船舶租赁布局中有着重要的地位。而在过去的2022年，面对复杂和不利的环境变化，在海外平台受限的情况下，建信金租也在持续拓展并推动改善境内天津东疆自贸区离岸和出口租赁政策，制定客户营销策略，加大境内市场拓展力度。境内外业务两手抓，双轮驱动，对建信金租船舶资产调配释放了有利空间。

2016年，建信金租与新加坡船运公司“太平船务”（PIL）签订造船合同，为太平船务在扬子江船业订造的4艘11800TEU集装箱船提供融资，这批船单造价约9000万美元。

2018年，挪威船东Hoegh LNG就其第十艘浮式储存再气化装置的售后回租协议，获得建信金租价值高达2.06亿美元的承诺函。

2019年，建信金租助力新诚航运建造的第八艘82000吨散货船在金陵船厂顺利交付。

2021年，建信金租和全球最大的集装箱船独立船东Seaspan Corporation，就8艘集装箱船舶合计价值9亿美元租赁项目签署协议。

再到今年1月，建信金租关于申请在香港设立航运航空专业子公司的请示，获得银保监会批准。同意建信金租在香港设立建信航运航空金融租赁有限公司，以自有资金出资3亿美元，并持有建信航运航空金融租赁有限公司100%的股权，这也成为国内第六家金融租赁公司专业子公司。专业子公司的成立，也为建信金租后续在航运领域大展身手提供更好的助力。


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